欧盟关注新的洗钱监管机构和更严格的加密报告要求

最近，欧盟正在寻求设立一个新机构，指定在区域层面打击洗钱活动，并增加其主要目标中列出的加密交易的报告要求。

路透社周四援引泄露的欧盟文件的一份报告称，欧盟委员会正在提议组建一个新的反洗钱机构(AMLA)，该机构将作为包括国家监管机构在内的监督体系的“核心”。

该报告还指出，欧洲立法者正在为虚拟资产服务提供商(VASP)起草新要求，强制要求围绕进行加密货币转移的各方制定严格的数据收集标准。收集的数据也将提供给欧洲监管机构。

该报告指出，加密资产转移目前不在欧盟金融服务法规的范围内，并指出：“缺乏此类规则使加密资产的持有者面临洗钱和资助恐怖主义的风险，因为非法资金的流动可以通过加密资产的转移进行。”

在几个成员国对丹麦最大的银行DanskeBank以及2007年间流经其小型爱沙尼亚分行的价值超过2000亿欧元的可疑交易展开调查后，欧盟面临着加强其反洗钱(AML)指导方针的压力和2015年。

由于缺乏负责监管洗钱活动的超国家监管机构，欧盟历来不得不依赖国家当局来执行其政策。

“洗钱、恐怖主义融资和有组织犯罪仍然是应在联盟层面解决的重大问题，”文件指出，并补充说：“通过对一些风险最高的跨境金融部门义务实体进行直接监督和决策，该局将直接为防止联盟内发生洗钱/恐怖主义融资事件做出贡献。”

欧洲并不是唯一一个打击加密货币的国家，美国参议员伊丽莎白沃伦在同一天敦促美国证券交易委员会对“高度不透明和波动”的数字资产市场采取强硬态度。

“虽然对加密货币的需求和加密货币交易所的使用猛增，但缺乏常识性法规使普通投资者受到操纵者和欺诈者的摆布，”沃伦说，并补充道：“这些监​​管漏洞危及消费者和投资者，并破坏了我们金融市场的安全。SEC必须充分利用其权力来应对这些风险，国会也必须加紧弥补这些监管漏洞。”

最近几周，英国金融行为监管局(FCA)还试图对主要的加密货币交易所Binance采取行动，这似乎促使当地银行停止处理进出该平台的付款。