加州以投资者保护问题为由以停止和终止通知打击 Nexo

最近，加州金融保护部(DFPI)已针对加密货币贷方NexoGroup发布了停止和终止令，要求其提供有收益的账户。

根据DFPI，Nexo提供了赚取利息产品，该产品提供高达36%的回报。没有告诉客户相关账户是证券。文件还指控Nexo误导客户，认为它经营的是一个许可和注册的平台。

“DFPI对未注册的计息加密货币账户采取了积极的执法措施。这些加密利息账户是证券，受法律规定的投资者保护，包括充分披露所涉及的风险，”DFPI专员ClothildeHewlett在一份官方声明中表示。

根据DFPI订单，Nexo提供弹性期限和固定期限计息账户，提供36%及以上的利息，具体取决于投资者的忠诚度等级等。

此外，Nexo还与肯塔基州、纽约州、马里兰州、俄克拉荷马州、南卡罗来纳州、华盛顿州和佛蒙特州的州监管机构发生冲突，这些监管机构声称Nexo没有为客户提供适当的披露信息，从而妨碍他们做出合理的投资决策。

DFPI声称赚取利息账户仍然有效

作为对该命令的回应，Nexo表示已于2022年2月停止向美国公民提供赚取利息产品，并暂停向美国账户存款。

Twitter用户和加密货币评论员@oldmantravel肯定地在推特上说，“NexoEarn产品不适用于某些司法管辖区的公民或居民，包括可能适用限制的地方，例如保加利亚、爱沙尼亚和美国，”引用Nexo的网站。

然而，根据DFPI的说法，由于续订选项，一些拥有定期赚取利息账户且期限在2022年2月19日或之前结束的客户选择将其账户续订一个期限，这似乎反驳了Nexo的说法。

在撰写本文时，加州居民在Nexo账户中持有174,800,000美元。

根据Nexo的条款和条件，它可以自行决定使用客户资产。

无证券相关牌照

根据Nexo的网站，该公司在美国不同的州持有不同的许可证，包括MoneyTransmitter、FinancingLaw、MoneyLender和SupervisedLoan许可证。然而，进一步审查表明，这些许可证与发行证券无关。

该公司总结了其在最低运营资本、审计、反洗钱措施和网络安全方面的合规责任。