Foin Token计划锁定了投资者的资金并刺激了价格

 
12月15日，有消息传出，加密货币支付公司和钱包提供商FoPay已经以其100万本机Foin(FOIN)代币收购了位于爱沙尼亚的数字货币交易平台AliExchange。如果按照Foin当时的表观价值去做，那笔交易将价值约21亿美元。的确，FoPay在其发布的新闻稿中主张了同样的权利。但是Cointelegraph在Foin的价格历史中发现了一系列可疑的动向，并且发现了与代币开发相关的可疑业务关系网。
几个加密新闻网站不加批判地报道了以21亿美元收购的要求。 (Cointelegraph也这样做，尽管我们发现文章未经过正常的事实检查过程，但我们在15分钟内删除了文章。)
表面上看，这笔款项是由总部位于瑞士的硬币基金会开发的Foin基金会支付的，该基金会的资本储备中有2,000万FOIN，占硬币总供应量的20%以上。根据新闻稿，该公司计划支付少量Foin代币，以在收购交易达成后补偿现有的AliExchange股东，而大部分余额将作为流动性和资本支出保留在AliExchange中。
收购之前和之后的泡沫价格上涨
深入了解Foin的价格走势和公司运营之后，Cointelegraph发现了许多危险信号。该代币于2018年7月下旬出现，价格约为400美元，并在2019年逐渐升值，直到从11月1日的1,492美元急剧上涨至12月15日的约2,574美元，当时该公司宣布收购并宣布暂停投资者提款。
FoPay表面上由于与AliExchange合并而暂停了Foin提款至2019年12月31日，并指出：“ FOIN提款服务将于2020年1月1日恢复。在此最后期限后将不再进行任何延期。”
 
该公司先前的声明表明，FoPay认为，不允许投资者立即清算其资产将有助于制定健康的长期投资策略。该组织在2018年4月的AMA中表示：
“加密货币市场的经验告诉我们，总是有一定数量的恐慌卖家导致价格跳水。我们已对其进行处理，并制定了解决此问题的适当策略。这样的用户不会进行长期投资，也不想从中获得丰厚的价值，他们对短期利润感兴趣，而且似乎不了解投资的运作方式。对于每个信任加密货币的人，我们正在为整个生态系统做好准备，以进行流通，并由于这种流通而增加存款。”
Foin交易量的90%以上集中在爱沙尼亚注册的加密货币交易所P2PB2B.io。 P2PB2B网站已通过匿名域名注册代理服务DomainsByProxy注册，其座右铭是“您的身份不是我们的业务，而是我们的业务。”
 
Foin列出的唯一其他加密货币交易所是HotBit。交换域也已在DomainsByProxy中注册。
HotBit在其网站上声称已在香港和爱沙尼亚进行了注册。但是，Cointelegraph无法找到在爱沙尼亚的HotBit的任何商业注册，而只能找到其香港注册。
此外，Foin在每个交易所以两种根本不同的价格进行交易。截至发稿时，该代币在HotBit上的交易价格约为3200美元，而在P2PB2B上已飙升至4,000美元。
与黑名单公司的联系
最初，Foin令牌由现已关闭的网站Financial.org管理，该网站声称已在英国注册。据英国金融监管机构英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)称，Financial.org未经监管就提供了投资服务。
为此，FCA于去年五月将Financial.org列入其关注名单，并警告投资者不要与该公司打交道。当时，一些Foin投资者告诉路透社，Financial.org通知他们，如果他们不将最低投资额从3,000美元提高到10,000美元，它将关闭其账户并收取20%的资金。
同月，阿拉伯联合酋长国，马来西亚，新加坡，印度尼西亚和泰国的金融监管机构也将Financial.org列入未经授权的公司的警报列表中。
此外，加密数据聚合商CoinMarketCap上的Foin页面包含警告说明：“我们已经收到有关Foin隶属于Financial.org的报告，Financial.org是许多监管机构的监视名单。请您自己进行尽职调查。”
Dun&Bradstreet是一家提供商业信用信息以及企业报告的公司的员工，该公司向Cointelegraph确认，其全球数据库中只有一家公司以其名称“ Financial.org”注册。该公司称为“越南Financial.org投资有限公司”，并在越南以投资许可代码0314733223注册。
通过搜索越南商业登记处，证明可以找到名称中包含“ Financial.org”且注册号与“ Vietnam Financial.org Investment Company Limited”相匹配的法人实体.
 
该公司在其官方Facebook页面Financial.org Vietnam上积极推广了与Foin相关的产品，包括Foin Real Estate，并接受令牌作为豪华车的支付手段，并声称与加密支付解决方案提供商建立了合作伙伴关系。一份用户评论指出，Foin“是您睡觉时赚钱的一种方式”。
投资者关注跟随转移计划
在2018年6月，Financial.org单方面将投资者的美元帐户转换为自己的Foin代币，并阻止他们提取资金，之后将Foin钱包移至名为FoinWalletMigration.com(FWM)的迁移门户。
根据其网站上的公告，Financial.org于2019年9月停止运营，该公告称：“我们已停止运营。有关如何领取令牌的说明已于2019年8月分发。”
11月中旬，FoPay要求投资者将其代币从FWM转移到其平台，每个代币需要支付8.75美元的费用。提取Foin代币的截止日期定为2019年12月2日。
该公司表示：“由于我们无法跟进和追踪任何付款和转帐，因此，FoPay对从FWM进行的任何失败的转帐不承担任何责任。请不要向FoPay询问有关FWM的问题，因为我们无法代表FWM进行答复。”
该公司的要求引起了Foin持有者的强烈反对，导致许多用户认为Foin可能快要寿终正寝了。代币持有者的评论开始在社交投资平台Investing.com上流传：“每个人都感到愤怒，因为该公司强迫人们为撤回FOIN dc付出更多的代价，而无法保证FOIN将于12月3日上市时价格合理。”
“价格持续上涨，这是不合逻辑的，有人可以解释吗?”
“亲爱的朋友们，不要对Foin Company进行投资，我发誓自从我购买4500 Foin以来已经有两年多了，但是它没有市场，而且我的生活遇到了麻烦”
“明年1月1日，如果FOIN的管理层仍推迟从fopay作为投资者撤出资金，我们将如何取回这笔钱”
“目前，我真的没有认真对待任何价值。原因FOIN未积极交易。例如，当我写这篇文章时，此论坛(页面顶部)显示的当前值为3.192,97美元，而我的FoPay钱包的显示为2.707,29美元…所以我只等到15日，宣布开始交易，然后我们都知道FOIN的真正价值。纯赌场，对吗?
一些用户开始怀疑Foin的数量不是真实的，并质疑FoPay钱包的创建。其他人显然认为，Foin价格在12月2日之后甚至会跌至零。
向监管机构注册
据瑞士商业注册和信用评级信息来源Bisnode称，福因基金会于2019年在瑞士成立，并在楚格州注册为非营利组织。 Foin基金会表示，其目的是支持和促进对区块链的研究，并促进对在区块链领域运营的人才和创业公司的培训。
瑞士金融市场监管局(FINMA)的一位发言人告诉Cointelegraph，“上述公司未获得FINMA的授权。”
Cointelegraph向Foin基金会伸出了手，以阐明其与Financial.org的关系，但尚未答复。
爱沙尼亚金融情报部门(FIU)向Cointelegraph确认，AliExchange在爱沙尼亚拥有三张有效的营业执照：一份可以作为金融机构运营，一个可以让其作为加密货币交易所运行，另一个可以让该公司向用户提供加密货币钱包。第一个许可证于2019年5月7日授予，其他两个许可证于2019年11月的第一周授予。
FoPay由乌克兰注册公司“ Foins区块链有限责任公司”拥有和运营，该公司以法人实体42019553的识别代码注册。
注册后，Foins Blockchain的创始人被指定为摩尔多瓦籍个人Dmytro Lunhu，而董事则为乌克兰公民Yevhen Petelin。根据Foin官方博客的说法，FoPay的首席执行官是Ruslan Salatov。
Cointelegraph通过LinkedIn与Salatov进行联系以发表评论，但截至发稿时未收到任何回复。 Salatov的LinkedIn页面上没有提及他在Foin，FoPay或看似相关企业方面的任何工作。
截至记者发稿时，没有一家机构回应Cointelegraph关于与Financial.org或彼此之间的关系的置评请求。如果他们做出回应，将会用他们的评论更新这个故事。
对新代币项目的尽职调查
尽管加密货币和数字资产在全球得到越来越多的采用，但欺诈和模糊的商业惯例问题仍然存在。正如Cointelegraph先前报道的那样，加密货币已成为欺诈活动的温床，这在一定程度上得益于匿名性和异类法规和标准的诱惑。根据加密货币分析公司CipherTrace的数据，到2019年8月，全球加密货币投资者因诈骗损失了43亿美元。
新的数字资产的投资者应注意某些警告信号，例如项目白皮书中的错误和不正确的研究，对利润的夸张声明以及有关项目人员和开发的详细信息。