韩国加密货币交易所 AML 指南延长至 2021 年底

最近，韩国金融服务委员会(FSC)关于加密货币交易法规的行政指导已延长至年底。

FCS的“虚拟货币相关洗钱预防指南”的有效期从7月9日延长至12月31日。该指南要求银行和其他金融公司仔细监控虚拟货币交易所的金融交易。

这需要金融公司将加密货币处理业务归类为洗钱的高风险。这就需要进一步加强客户识别和金融交易监控。

根据《特定金融信息法》，金融公司有义务向金融情报室(FIU)报告可疑交易。如果客户拒绝验证其身份，金融公司应拒绝这些交易。

FIU的一位官员解释说：“当虚拟资产运营商（虚拟货币交易所）完成报告时，它由金融服务委员会管理，但在此之前，可能存在难以适用修订后的特别法的领域，因此我们必须参考指南。”

虚拟货币交易所必须在9月24日之前向FIU提交报告，证明它们符合要求。其中包括开户实名认证和信息保护管理体系认证。报告后，接受金融情报室的监督检查。FSC预计虚拟资产业务报告流程将在年底完成。这是因为审查报告需要大约三个月的时间。

许多虚拟货币交易所预计将在不满足《特别法案》下的报告要求的情况下倒闭。据FSC称，截至5月20日，约有60家虚拟资产交易所在运营。其中，目前只有四家使用银行开具的实名认证账户运营。为此，金融情报室于6月9日召开了受委托检查机构会议，并在此次会议上宣布，将加强对不实名认证账户的虚拟资产经营者的账户监管。

实名认证账户是一种仅允许在经过认证的交易者的银行账户和虚拟货币交易所的同一银行账户之间进行存取款的服务，以便于识别用户身份和交易细节。根据FSC的说法，非实名验证账户的账户洗钱风险更大。