澳大利亚加密货币企业告诉参议院关于被去银行化多达 91 次的调查

据悉，与加密相关的公司和数据已向参议院调查提供了有关被澳大利亚金融机构去银行化的证据。

周三，作为参议院对“澳大利亚作为技术和金融中心”的调查的一部分，加密投资公司AusMerchant、全球汇款提供商Nium和小型点对点加密经纪平台BitcoinBabe在一个小组中发言。

三人均已在金融情报监管机构AUSTRAC注册，并须遵守报告要求；然而，他们都回应了类似的去银行化情绪，但没有具体解释原因。

点对点交易业务的创始人MichaelaJuric以她的绰号“比特币宝贝”被称为“比特币宝贝”，她表示，在她七年的加密历史中，她总共被91家银行和金融机构禁止：“截至昨天，我已被91家银行和金融机构禁止和取消银行业务。那是91个终身禁令。没有给出任何理由，没有进行逐案评估或讨论，也没有可用的追索权。”

BitcoinBabe利用LocalBitcoins等交易所在澳大利亚进行交易，根据她在网站上的个人资料，自2014年以来，她已经进行了超过40,000笔交易，反馈评分为98%。

尽管在网上享有很高的声誉，但Juric告诉对加密货币友好的参议员AndrewBragg，由于她的业务性质，一些银行甚至将她标记为恐怖分子：“我曾让银行在某些数据库上报告我像恐怖分子一样，这就是我无法获得其中一些服务的原因。”

总部位于新加坡的Nium在全球40个市场获得许可；然而，该公司表示，澳大利亚是唯一一个与金融服务提供商发生问题的国家。

Nium亚太区消费者业务主管迈克尔·米纳西安(MichaelMinassian)表示，该公司认为，去银行业务存在一些“缺乏竞争力的做法”，因为他质疑银行在削减服务时提供的“不透明”原因。公司：“他们对于停止向您提供银行服务的原因非常含糊。随着银行内部政策的变化等，一些银行家向我提供了口头理由，但基本上像汇款这样的行业对银行来说太难了。”

“对他们来说，尝试建立可以允许银行业务的框架是昂贵的，因此他们更容易停止提供服务，”他补充道。

位于新南威尔士州的加密投资平台AusMerchant的联合创始人米切尔·特拉弗斯(MitchellTravers)表示，该平台去银行化背后几乎没有提供任何理由，这是由于银行的“风险规避”。

“据我所知，这是一种规避风险的态度，理由是我们超出了这些银行的服务范围，我们没有机会提供增强的尽职调查程序，”他说。

参议员布拉格回应说：“好吧，我看到你在AUSTRAC的注册对银行来说毫无价值，这听起来像是。”

联邦银行(CBA)向调查提交了一份文件，解释了其做法，并表示它运行“相应的系统和控制措施，以减轻和管理”反洗钱和恐怖融资风险。

“在无法确定客户的资金来源和财富来源，或者他们的账户活动与已知业务活动不符的情况下，该集团将采取适当措施来减轻和管理其ML/TF风险，”CBA在其提交的文件中说。