定制专属加密理财方案，Matrixport 如何深耕加密理财小众赛道？

6 月 19 日，Matrixport 上线每日双币，为市场提供每日观察、捕捉市场波动机会的创新结构化产品。作为业内最早推出“双币理财”结构化产品的平台之一，Matrixport 致力于为各类投资者提供个性化的结构化产品解决方案，并可以针对不同用户群体（如矿工、传统金融机构、VIP高净值投资者）量身定制专属方案，以满足各自的收益目标和风险偏好。

本文将通过不同的金融场景为大家解析，Matrixport 如何将复杂的结构化金融衍生品转化为适合大众投资者的理财工具。

持币大户 & 矿工：变现与资金利用率是关键

不影响市场波动逐步变现，渐进式减持方案值得拥有

如何在不引发市场波动的情况下逐步变现手中的大量币资产，是很多矿工跟持币大户经常面对的难的题。别担心，渐进式减持工具（例如 Decumulator 产品）可帮助此类投资者高价分批卖出手中币量，实现收益最大化。

通过 Decumulator，投资者可以预先设定一个高于市价的目标价，在未来一段时间内定期卖出固定数量的币；当市场价高于约定价时，就按溢价目标价卖币，从而实现比市价更高的平均卖出价格。这一工具相当于为矿工提供了定制的逐日卖币策略：避免一次性抛售对市场造成冲击，又能够锁定理想价位，获得额外溢价收益。

震荡市场逐步减仓，每日双币减持计划匹配现金流需求

每日双币减持计划可满足大户们日常现金流需求。每日双币减持是利用“双币理财”产品的机制，结合矿工的现金流需求，每天滚动执行卖出或收益结算：如果价格达到预期，就在高位卖出获得稳定币；若未达到，则赚取利息并保留币种，相当于“卖不到高价就继续持有但赚取收益”。这种策略适合预期价格在区间波动的情形，可以帮助矿工在震荡市中逐步减仓同时获取理财收益。

临时资金周转遇难题，零息借贷解压力

急需资金周转怎么办？巧用零息借贷类产品，可缓解短期资金压力。零息借贷产品允许投资者以 BTC 等资产作抵押，获得稳定币贷款，且期间无需追加质押。到期时根据约定的价格范围结算：若币价暴跌到某个“保护价”以下，投资者可以选择不还款、由平台承担跌价风险；若币价上涨超出预设“止盈价”，抵押的 BTC 将按止盈价出售用于还款，多余部分折算稳定币返还给投资者。

通过这种机制，矿工们可以在不卖币的情况下获取资金，并锁定一个可接受的未来卖币价格区间，实现资金周转与风险对冲的平衡。

机构投资者：经典金融结构产品平衡收益与风险

对于传统金融机构投资者，收益与风险之间的平衡至关重要，定息票据（Fixed Coupon Note, FCN）和雪球结构不失为经典的金融结构化产品。通过将传统结构化产品元素与加密市场特性相结合，Matrixport 可助力机构投资者在数字资产领域实现熟悉的策略部署，捕获更优潜在收益。

定息票据（FCN）是一种固定票息票据，常用于在约定期限内按期支付固定利息。在加密领域，可以将其挂钩 BTC 等数字资产，根据市场走势设定执行价：若到期时标的资产价格高于执行价，投资者获得固定利息收益并保持本金币种不变；若价格低于执行价，则按执行价用本金兑换成标的资产，实现变相“逢低买入”。

雪球（Snowball）产品则是一种带有敲入敲出机制的结构化理财工具，投资者可根据对市场走向的判断选择看涨或看跌型雪球，并设定敲入价和敲出价。在产品存续期内，若标的价格未触发任何敲入/敲出条件，投资者可按约定的高利率拿回本金和利息；如果达到敲出条件，产品会提前终止并返还收益，而触及敲入则可能导致本金以标的资产形式交割。

作为加密领域的老牌资管平台，Matrixport 可根据投资者需求灵活定制上述结构化产品的核心参数：包括行权价/挂钩价、标的币种、期限长短、敲入敲出机制等，均可根据机构投资者的风险偏好和收益目标进行调整。

个性化产品设置及人性化服务，是加密理财赛道的基础

对于高净值人群，通过一对一的定制服务确保投资者获得契合自身投资目标的结构化产品方案，至关重要。在加密理财赛道，Matrixport 具有得天独厚的优势。通过专业的理财产品团队，Matrixport 可综合运用期权、期货等衍生品策略，根据投资者的风险承受能力和收益预期进行结构化产品方案灵活组合设计。无论是挂钩币种（从比特币、以太坊到稳定币等）、期限长短（短至几天，长至数月）、收益结构（固定利息或浮动收益）、还是风险缓释条款（如是否设置敲出/敲入、是否含保护条款）等，都可以匹配投资者需求，进行参数设置。

严格风控与完善产品设计，是 Matrixport 引领链上资管的根基

2019年10月，Matrxiport 首创将传统金融的结构化理财模式引入币圈，上线了首款加密“双币理财”产品。双币理财产品的问世极大地丰富了当时单一的加密理财市场，让投资者在熊市、牛市和震荡市中都能找到提升收益的工具，“双币理财”成为加密投资领域的一大热点，友商纷纷推出同质产品。

究其原因，在于 Matrixport 成熟完善的产品设计与风险管理体系，结构化产品的背后是复杂的金融衍生品逻辑和风险模型。Matrixport 拥有业内领先的风控体系，从底层资产托管到交易对手风险控制，都层层把关。Matrxiport 集团旗下的合规机构托管平台Cactus Custody 迄今保持零事故记录，为超过百亿美元的资产提供了安全保障；同时，Matrixport 内部设立了严格的风险控制委员会和决策流程，对于每一款推出的产品都经过多重压力测试和审核，确保其风险收益特征在可控范围内。Matrixport 的风控体系被业界公认为最成熟、最完整之一。

Matrixport 致力于在保证安全合规的前提下，实现产品预期的功能和收益目标。在经历了多轮市场牛熊考验后，Matrixport 持续迭代推出新产品（如鲨鱼鳍、趋势智赢等），不断丰富用户的选择。